Многие начинающие и уже опытные предприниматели хотели бы знать, как найти инвестора для бизнеса. При этом большая часть бизнесменов считает, что людей, готовых вложить средства в компанию, мало, и выход на них – большая удача. В действительности инвесторов очень много, но вот дать денег они готовы далеко не каждому.
Найдете ли вы щедрого инвестора, зависит от состояния дел в вашем бизнесе, а также от выбранного канала поиска. В нашей статье мы расскажем, где его можно найти, и что потребуется от самого предпринимателя, чтобы получить необходимые финансы.
2 цели поиска инвесторов в бизнес
- На открытие бизнеса с нуля.
Для развития любому проекту требуются денежные вливания. Если в самом начале становления бизнеса он не будет получать финансовую поддержку, то перспективы развития такого дела равны нулю.
Привлечь средства для бизнеса можно несколькими способами, к примеру, в течение длительного времени самостоятельно накапливать деньги и терпеливо ждать подходящего момента. Такая тактика, скорее всего, обречена на провал. Время в бизнес-среде играет решающее значение.
Пока вы будете копить и выжидать, более решительные конкуренты обойдут вас не единожды. Другой путь – не копить деньги, а привлечь их из сторонних источников – имеет такое неоспоримое преимущество, как возможность вступить в рынок прямо сейчас. По этой причине вопрос о том, как найти инвестора для открытия бизнеса, является крайне актуальным для предпринимателя.
Проблема недостаточности финансов и поиск их источников – это совершенно нормальная и очень распространенная ситуация. Такие масштабные проекты, как, например, Google, в самом начале своего становления получали развитие за счет привлеченных денежных средств.
- В действующий бизнес.
В процессе своего развития бизнес постоянно требует финансовых вливаний. Рано или поздно наступает стадия, когда бизнесмен видит, что должен выходить на новую ступень.
Он понимает, что его дело способно приносить гораздо больший доход. Как правило, такая стадия наступает, когда вырастает клиентская база, происходит скачок в увеличении количества заказов, и этот рост вступает в противоречие с недостаточностью ресурсов внутри компании для удовлетворения возросшего спроса.
В этот момент предприниматель должен принять решение, что ему делать дальше: пойти на риск и расширять предприятие или ничего не менять и оставить все, как есть. Большинство бизнесменов выбирают первый путь и начинают продумывать способы привлечения денег.
Поскольку не каждый располагает свободными денежными средствами, которые он мог бы сразу вложить в развитие дела, нужно рассмотреть другие варианты для получения финансов. И здесь, так или иначе, приходится задуматься, как найти инвестора для бизнеса.
Этим вопросом основатели стартапа озадачиваются, как правило, еще на первоначальных этапах. Вариант привлечения средств от инвесторов является, пожалуй, самым разумным, если у вас не получилось найти финансовой помощи у так называемых FFF (friends, family and fools).
Влияние этапа развития бизнеса на поиск инвесторов
Всем известно, что проект или бизнес не остаются на протяжении времени одинаковыми. В своем развитии они проходят несколько этапов. Если не учитывать специфику стадии развития, на которой в данный момент находится ваше дело, можно потратить много времени впустую, пытаясь привлечь инвесторов.
Они просто не смогут проинвестировать средства по причине несовпадения целей вклада и реальных возможностей, которые есть в данный момент у компании.
- Предпосевной раунд.
На этой стадии рождается идея, концепция, прототип. Именно в этот период предприниматель стремится активно привлечь инвестора. Идея нуждается в реализации, поиск денег идет очень активно, инициатор рассчитывает запустить свой проект с участием средств инвестора.
Хотя на данной стадии вопрос о том, где и как найти инвестора для бизнеса с нуля, стоит наиболее остро, эта ступень одновременно является и самой малопривлекательной для вложений. Жизнеспособен ли предлагаемый к реализации проект, будет ли продукт востребованным на рынке и родится ли этот он вообще, на данном этапе пока еще неизвестно.
По этой причине даже бизнес-ангелы, сами являющиеся действующими или бывшими предпринимателями и при этом участвующие в финансировании новых проектов, редко принимают подобные предложения.
- Посевной раунд.
На этой стадии продукт уже можно лицезреть, появляются его первые пользователи. Согласно статистике только 10 % стартапов проходят стадии от идеи до получения продукта и обретают первых клиентов.
На данном этапе найти инвестора для бизнеса уже становится легче, вкладчиков уже наблюдается достаточное количество, поскольку реальность продукта больше не вызывает сомнений. Инвесторы могут оценить перспективы его дальнейшей востребованности и своих вложений в это дело.
Анализ первого опыта применения, тестирование продукта пользователем позволяют просчитать и спрогнозировать поведение покупателей и инвестировать с пониманием рисков по доведению выручки до желаемого объема.
На этом этапе становится понятно, что вложенные деньги будут потрачены не на пробы или эксперименты, не на проверку гипотез, а реально пойдут на производство того продукта, свойства которого уже известны.
Здесь важно на первых же страницах презентации или в начале речи делать акцент на том, что стартап уже имеет выручку, даже если она незначительная, и первых пользователей.
- Раунд А.
Эта стадия характеризуется началом активного развития компании. Выручка стабильно повышается. Чистая прибыль стартапов на данном этапе составляет обычно от 500 млн руб.
Здесь могут уже подключаться венчурные фонды, хотя риски еще достаточно высоки, но компания уже демонстрирует рост, и ей необходимы первые существенные вложения в размере от 300 до 500 млн руб.
Предложения об инвестировании, исходящие от компании, должны быть четкими и понятными, потому что венчурный рынок является достаточно шаблонным.
- Раунды B, C и так далее вплоть до выхода компании на IPO.
Это стадии развития и масштабирования. Суммы, привлекаемые для развития бизнеса успешных компаний, имеющих стабильную клиентскую базу, выручку и прибыль, имеют размер от одного миллиарда рублей и выше.
В условиях этих стадий инвестирование производится с целью увеличения поглощения доли рынка и для отрыва от конкурентов. Но при этом важно, чтобы у компании имелся потенциал для дальнейшего роста. Вкладывать деньги на пике развития бизнеса и без уверенности в возможности дальнейшего наращивания оборотов вряд ли кто-то будет.
Часто бывает так, что компании не проходят все этапы инвестирования, потому что в какой-то момент покупаются более крупной корпорацией с целью поглощения и интегрирования в свою систему. Хорошей новостью является то, что на этой стадии найти инвестора для бизнеса, демонстрирующего свою успешность, становится достаточно просто.
8 каналов привлечения инвестиций
- Обратите внимание на ближних.
Ваши друзья и родственники могут стать первыми источниками стартового капитала. Они вас хорошо знают и доверяют. Вам легко рассказать им о своем проекте и убедить вложить деньги в ваше дело.
Вам подойдет этот способ, если сумма для старта требуется сравнительно небольшая. Или если вы счастливчик судьбы, имеющий в родственниках и друзьях миллионеров. Однако в данном случае помните о рисках: люди – самое главное богатство. Потерять деньги не так страшно, как остаться без поддержки близких.
- Инвестиции от государства.
Здесь не приходится говорить о больших деньгах. Время и силы на сбор необходимых документов потратить придется, а вот размера полученной суммы хватит разве что на оплату рекламы или на закупку простого оборудования. В рамках государственного инвестирования можно также подать заявку на льготный кредит или кредитоваться под сниженную процентную ставку.
- Инвесткомпании и венчурные фонды.
Это организации, которые, прежде чем вложить в развитие компании свои средства, обязательно проведут предварительную оценку ее потенциала и спрогнозируют рыночную стоимость. Свою помощь они предложат в обмен на долю в бизнесе, которую, скорее всего, продадут, когда фирма начнет демонстрировать хорошие финансовые результаты.
Обратите внимание на бизнес-акселераторы. Как правило, они работают при крупном бизнесе и представляют собой самые настоящие фабрики по продуцированию стартапов. Но если вы решитесь взращивать свою компанию с участием и поддержкой подобного инкубатора, то должны быть готовы, что они не просто помогают с финансами и средствами производства.
Они захотят управлять бизнесом наравне с вами и принимать значимые решения. Либо могут вообще интегрировать вашу компанию в собственный бизнес. Взамен же, как правило, вы получаете только скромный капитал и такие инструменты для работы, как офис, консультации, сообщество профессионалов.
- Краудфандинг.
Является еще одним виртуальным методом, отвечающим на вопрос о том, как найти инвестора для бизнеса с нуля. Перед тем как разместить заявку на поиск инвестора, просмотрите карточки успешных проектов. Проанализируйте их, возьмите на заметку сильные стороны и сделайте еще лучше.
С помощью удачной визуализации вы сможете привлечь инвесторов, готовых профинансировать вас еще на стадии идеи в обмен на возможность раннего доступа к продукту.
Правила многих платформ предполагают возврат денег пользователям в случае, если проект не наберет заранее установленной суммы. Помните об этом, начиная свою кампанию по сбору средств.
- Банки.
Это оптимальные инвесторы. Они дадут кредит под ставку более низкую, чем предложили бы частные лица, и не будут претендовать на долю в вашем бизнесе. Платой за инвестиции станет процент за пользование кредитом. При этом от вас не потребуется соблюдения большого количества формальностей, как в госпрограмме.
- Платная реклама.
Сюда входит контекстная реклама, модульная реклама в СМИ, баннеры и так далее. Хорошим вариантом станет создание лендинга. Либо можно выбрать другую форму донесения до потребителя информации о своем проекте. Главное условие: она должна быть продающей – лаконичной и цепляющей.
По сравнению с бесплатными объявлениями, такая реклама является более качественной и гарантирует широкий охват аудитории.
- Брокеры.
Если ваши действия не увенчались успехом и вы все еще заняты поиском ответа на вопрос о том, где найти инвестора для открытия бизнеса, можно прибегнуть к услугам профессионалов. Есть специалисты, которые занимаются поиском вкладчиков. За посредническую деятельность они берут процент от привлеченных средств.
Однако в данной ситуации важно выбирать таких посредников, которые берут оплату уже по факту состоявшейся успешной сделки, а не требуют аванса, с которым могут легко исчезнуть, даже не начав работать.
Если удастся начать сотрудничество с брокерской компанией, это станет удачным шагом для развития бизнеса. Брокеры серьезно подходят к рекламе, организуют конференции для инвесторов. Но солидные брокерские компании заботятся о своей репутации и тщательно подходят к выбору стартапов.
Они дорожат доверием вкладчиков и не станут работать с любой желающей компанией. Прежде чем обратиться в такую организацию, нужно тщательно продумать, с чем вы пойдете и как преподнесете информацию.
Вариантом данного способа может стать инфлюэнсер. Так называют опытного и достаточно известного блогера, который в тренде, хорошо владеет темой, имеет большой круг нужных знакомств и может порекомендовать ваш проект нужным людям.
За свое посредничество он, как правило, тоже взимает процент, но размер его более скромный, чем у брокера.
- Найти инвестора для бизнеса среди первых клиентов своего проекта.
Для примера возьмем очень примитивную ситуацию. Вы парикмахер и хотите открыть свою мастерскую, в которой будете работать с применением самых современных техник. Но у вас пока нет ни помещения, ни нужного оборудования, ни персонала.
Вы самостоятельно ищете клиентов и работаете с ними на дому. Кто-то из первых ваших посетителей оценивает качество вашей работы, проникается к вам симпатией, вдохновляется вашими идеями и готов инвестировать в развитие вашего проекта.
Конечно, это очень топорный пример, но суть его ясна. Так же срабатывают, например, новые мобильные приложения. Человек написал сырой код и начал его продвигать. Нашел аудиторию, которая его поддерживает, и дело пошло.
Сервисы для поиска инвестора в Интернете
- Napartner.
Так называемая биржа стартапов. Сервис открыт в 2009 году. Работает по следующим направлениям: сфера образования, развлечений, недвижимости, промышленности, область IT, строительные отрасли и т. д.
- AngelList.
Широко известная в настоящее время платформа. Создана в 2010 году. После ее появления аналогичные проекты начали создаваться по всему миру. Если вы задумываетесь о том, как найти инвестора для бизнеса, воспользуйтесь данным ресурсом.
Он позволит выйти на вкладчика из своей страны или иностранного инвестора, найти стартап, сотрудников в команду и осуществить ряд иных действий.
- Preqveca.
Существует с 2009 года. С тех пор площадка помогает соискателям выходить на инвестиции для бизнеса и быть в курсе ситуации в области венчурного финансирования в различных странах. Данный сервис, помимо предоставления актуальной и интересной информации, еще дает возможность опубликовать свои сведения, например, о стартапе, которому необходимо финансирование.
- Business Platform.
Платформа позволит начинающим бизнесменам оценить свой стартап, провести бизнес-планирование, экспертизу. Сервис поможет с выбором модели инвестирования, а также с поиском вкладчика. Инвесторы на данной площадке тоже смогут получить для себя определенные привилегии.
Так, они будут выбирать подходящий стартап только из проверенных и утвержденных сервисом, спам при этом будет отметаться автоматически.
Пошаговая инструкция по поиску инвестора для бизнеса
- Определение цель и размера необходимых инвестиций.
Денежные вложения сами по себе не являются целью для бизнеса. Они – средство решения поставленных задач. Поэтому для начала инициатор стартапа должен четко представлять, для чего именно ему требуются деньги. В большинстве случаев сторонние финансы нужны для ускорения развития дела. Без денежных вливаний компания растет не так быстро, как бы этого хотелось.
Инвестиции способны ускорить процесс роста, а это значит, что на таком же временном промежутке компания покажет более хорошие результаты и обойдет конкурентов. Еще одна цель привлечения инвестиций – денежные средства требуются для повышения качества продукта и укрепления отдела продаж.
Существует две важные причины, объясняющие необходимость постановки конкретной цели. Первая: это позволит определиться с требуемым размером вложений. Вторая: зная цель, вы будете понимать, где искать инвесторов для вашего бизнеса, будут ли это частные вкладчики или фонды.
Критерии, по которым вы станете определять для себя источник финансирования, зависят от того, на каком этапе находится ваш проект, сколько нужно денег и куда именно они будут направлены.
- Определение типа инвестора и создание «воронки».
Итак, цели, на которые вам необходимы средства, вы определили. Первоочередные статьи расходов для развития бизнеса обозначили.
Теперь подумайте над ответами на вопросы о том, почему для вас невозможно взять деньги у родственников, друзей или в банке, почему вы озадачиваетесь именно тем, как найти инвестора для вашего бизнеса.
Возможно, опыт работы с вкладчиками для окажется ценен не только получением денежных средств, но и знакомством с нужными людьми и обретением связей.
Тогда задумайтесь о поиске стратегического инвестора. Если же вы сами уже владеете необходимыми компетенциями, то вам подойдет любой человек, готовый вложить необходимую сумму. Искать его можно среди знакомых бизнесменов и предпринимателей, а также на курсах начинающих бизнес-ангелов. Подобные курсы предлагают РВК, Сколково, ФРИИ.
- Подготовка документов и инвестиционного предложения.
Пакет документов лучше начать готовить одновременно с поиском инвестора. Если ваш выбор пал на госпрограммы и фонды, то узнать их требования вы сможете, зайдя на сайт. Там же можно получить информацию о сроках действия программ и условия подачи заявок.
Если вы думаете обратиться к группе инвесторов или частному лицу, то неплохо подготовить презентацию проекта и наглядно представить финансовый план. Причем если сделаете сразу несколько вариантов плана – реалистичный, оптимистичный и пессимистичный – окажетесь в более выигрышной позиции.
Оптимистичный продемонстрирует развитие вашего бизнеса при самых благоприятных условиях. Но приготовьтесь: в первую очередь все будут изучать реалистичный и пессимистичный варианты. Продумайте подачу материала – информация должна восприниматься легко.
Сложные таблицы или большое количество описательного текста будут мешать восприятию.
Существует четыре вопроса, на которые инвестор желает получить ответы в первую очередь:
- Действительно ли вы владеете темой, разбираетесь в рынке, четко представляете, кто ваши потребители?
- Каковы ваши гарантии, что бизнес будет развиваться и не закроется через месяц или полгода?
- Почему вы уверены, что вложенные в проект деньги окупятся и не будут потеряны?
- Сколько он сможет с вами заработать и когда начнет получать свою прибыль?
Ответы на эти вопросы должны содержаться в вашем инвестиционном предложении: «Я ищу 20 млн руб. на … (цель). Предлагаю инвестору долю в своей компании. При вашем согласии ваша прибыль составит: через год – …, через два года – …, потому что …».
В предложении должны звучать конкретные цифры с обозначением размера требуемых вложений и планируемого объема заработка инвестора.
- Проверка инвестора.
Нужно помнить, что, решая, как и где найти инвестора для бизнеса, вы ищите не только источник финансирования. Определяясь с вкладчиком, вы выбираете подходящего для вашего бизнеса партнера. Вам предстоит сотрудничество, поэтому кем будет этот партнер – вопрос важный. Делить бизнес с первым встречным – скоропалительное решение.
Тщательно изучите, с кем вам придется иметь дело.
Попробуйте навести справки. Найдите тех, кто знаком с инвестором или имеет общих друзей. Узнайте, какой у этого человека стиль работы, какой он по характеру? Будет ли он вмешиваться в управление компанией, вводить своих сотрудников в команду?
Сможет ли привлекать в бизнес нужных людей, способных помочь предприятию масштабироваться? Поделится ли своими знаниями? Или же он предпочтет сделать финансовые вложения и дальше уже ожидать результата? Каков его опыт работы в данном сегменте рынка?
Дать ответ на все эти вопросы сможет тот, кто уже с ним работал. Поэтому правильным шагом на пути сбора информации об инвесторе станет поиск уже проинвестированной им компании, выход на контактных лиц и попытка узнать все, что нужно.
Ситуации, когда инвестор откажется вкладывать деньги в бизнес
Предпринимателям важно помнить, что главной целью любого инвестора, вкладывающего денежные средства, является получение прибыли.
Зачастую начинающие бизнесмены демонстрируют достаточно поверхностный подход к вопросу финансирования. Порой потенциальный инвестор видится им чем-то сродни банкомату, который выдаст им деньги под туманные обещания.
То есть предприниматель уже размышляет, как найти инвестора для своего бизнеса и предпринимает шаги для этого, но сам еще не продумал бизнес-модель. Сосредотачивается на поиске денег, надеясь, что привлечение капитала само запустит продажи.
Или другая ситуация: владелец увядающей компании пытается найти инвестиции для ее оживления. Здесь речь может идти о небольшой фирме, которая достаточно успешно функционировала какое-то время, но пошла ко дну, когда изменился рынок или ушли основные заказчики.
Часто такой вариант развития событий осложняется еще и наличием долгов перед поставщиками и банками. Это ситуация спасения утопающего, в которой зачастую оказывается, что спасать уже нечего: устаревшее оборудование, незначительная клиентская база, неликвидный товар на складе.
При этом владелец, рассчитывая поправить дела с помощью денег инвестора, даже не располагает продуманным антикризисным планом.
Чтобы понять, как себя поведет вкладчик, поставьте себя на его место и попытайтесь размышлять, как он. Для профессионального инвестора, прежде всего, интересны:
- Проекты с работающими продажами, которые подтверждают наличие покупательского спроса.
- Понятная стратегия дальнейшего продвижения на рынке.
- Компании, обладающие привлекательными активами: живой клиентской базой, современным оборудованием, использованием в работе передовых технологий, то есть всего того, что будет способно вызвать синергетический эффект при вливании инвестиций.
В иных случаях можно посоветовать осуществлять поиск инвестора в своем ближайшем окружении – среди родственников, друзей, знакомых.
